Dividenden-Aktien / Portfolio / REITs

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Aktuelle Beiträge

Top 3 Investment Ideen für Oktober 2020

Top 3 Investment Ideen für Oktober 2020

26. September 2020

Quelle: pixabay.com Als Ausblick für den nächsten Monat möchten wir aus unserer Sicht eine Auswahl an interessanten Dividenden Investment Ideen vorstellen Munich Re (MUV2) ist einer der größten Rückversicherer weltweit und überzeugt mit einem relativ krisenfesten Geschäftsmodell sowie einer sehr soliden Dividendenhistorie. Seit 1970 !! wurde die Dividende nicht mehr gesenkt und in den allermeisten […]

Immobilienprojekt Nr. 2 – So haben wir uns entschieden

Immobilienprojekt Nr. 2 – So haben wir uns entschieden

20. September 2020

Nach dem Abschluss und den positiven Erfahrungen des ersten Immobilien-Projektes im Jahr 2016, haben wir uns entschlossen, ein weiteres Projekt in Angriff zu nehmen. Im aktuellen Beitrag möchten wir über die Erfahrungen unseres neuen Investments in eine Wohnimmobilie berichten. Wir beschrei-ben den Weg vom Entschluss der Investition bis zum Abschluss des Kauf- und Kreditvertrags. Quelle: […]

Apple

Apple

17. September 2020

Unternehmensprofil Apple (AAPL) ist ein 1976 gegründetes, US-amerikanisches Technologie Unternehmen aus Cupertino/Kalifornien und an der Marktkapitalisierung gemessen aktuell die wertvollste Firma der Welt. Apple gehört zu den Hard- und Software Herstellern aus dem Premium-Segment, dessen Schwerpunkt derzeit (noch) auf Smartphones wie dem weltweit bekannten iPhone liegt. Darüber hinaus zählen u.a. Computer, Laptops, Tablets, Smartwatches sowie […]

Watchlist Update – REITs

Watchlist Update – REITs

11. September 2020

Quelle: div2div Real Estate Investment Trusts (REITs) sind für uns ein wichtiger Baustein in einem Portfolio, das auf regelmäßigen, sicheren Ertrag ausgerichtet ist. Der REIT-Anteil im International Income Portfolio (IIP) bewegt sich in der Regel zwischen 20%-30%. Derzeit sind wir in Realty Income, W.P. Carey, Welltower, Store Capital, Starwood Property Trust, Omega Healthcare Investors und […]

Medical Properties Trust – Spezialisiert auf Krankenhaus-Immobilien

Medical Properties Trust – Spezialisiert auf Krankenhaus-Immobilien

5. September 2020

Unternehmensprofil Medical Properties Trust (MPW) ist eine Firma aus dem REIT-Sektor, die im Jahr 2003 gegründet wurde und ihren Firmensitz in Birmingham/Alabama, USA hat. Das Geschäftsmodell von MPW besteht schwerpunktmäßig in der Vermietung von Immobilien aus dem Bereich Krankenhäuser und Reha-Zentren an die jeweiligen Betreiberfirmen. Den größten Anteil haben mit 81% die General Acute Care […]

International Income Portfolio – Update August 2020

International Income Portfolio – Update August 2020

1. September 2020

International Income Portfolio (IIP) – Stand: 01.09.2020 Der Gesamtwert des Portfolios hat im Vergleich zum Vormonat um 7.942 € zugelegt, wobei der Zuwachs im Portfolio auch durch neues Kapital zustande gekommen ist und nicht nur auf Kurszuwächsen beruht. Der Gesamtwert ist sowieso nur eine Momentaufnahme mit begrenzter Aussagekraft. Die Märkte bewegen sich nach einem fulminanten […]

Nachhaltig Investieren – Vermögen Aufbauen  Finanzielle Freiheit

 



 

Wer Wir sind

Wir sind ein kleines Team (geb. Ende der 70er/Anfang der 80er), das eine Leidenschaft für nachhaltiges Investieren verbindet. Diese Leidenschaft wollen wir teilen und aufzeigen, wie man mit einem „normalen“ Gehalt, der richtigen Strategie, Ausgabendisziplin und Durchhaltewillen ein Vermögen aufbauen und mit den Erträgen Finanzielle Freiheit erreichen kann.

Wir sind der Meinung, dass es in Zeiten von dauerhaft niedrigen Zinsen und immer höherer Verschuldung vieler Staaten unerlässlich ist, in Sachwerte zu investieren. In erster Linie denken wir dabei an Unternehmensbeteiligungen (Aktien) und im Weiteren auch an Immobilien. 

Unsere Erfahrung mit Investments reicht bis zum Internet/Tech-Boom und Platzen der Blase in den Jahren 1998 – 2001 zurück und bezieht sich in aller erster Linie auf Unternehmensbeteiligungen/Aktien. Bei Immobilien-Investments haben wir in den Jahren 2011-2012 erste Erfahrungen gesammelt.

Vielleicht können wir mit unserem Beispiel auch ein kleinwenig dazu beitragen, dass Unternehmensbeteiligungen einen besseren Ruf bekommen und nicht mehr als verachtenswertes Spekulations-Objekt angesehen werden.

 

Investment-Philosophie

Langfristiger, stetiger, risikobewusster Vermögensaufbau zur Erzielung von monatlichen Erträgen. Passives Einkommen als wesentlicher Baustein zur Finanziellen Freiheit.  

Wir sehen einen fundamentalen Unterschied zwischen der Spekulation mit Anlageobjekten um von Kursgewinnen bei Aktien oder Preissteigerungen bei Immobilen zu profitieren und „echten“ Investments.

Wir verstehen als Investment eine Geldanlage, die regelmäßige -bestenfalls steigende- Erträge generiert. Wir wollen dabei das Spekulieren/Traden nicht bewerten, sondern nur festhalten, dass dies nicht zu unserer Strategie und Investment-Philosophie gehört.

Unternehmensbeteiligungen/Aktien bilden den Schwerpunkt unserer Investments und die Dividenden-Wachstumsstrategie stellt den Kern des Ganzen dar.

Die Strategie basiert dabei auf der Auswahl von Qualitäts-Unternehmen, die eine verlässliche, möglichst steigende Dividende zahlen und dies seit Jahren unter Beweis gestellt haben. Die Dividende sowie ein am shareholder-value orientiertes Management sind für uns der ausschlaggebende Faktor bei der Aufnahme eines Unternehmens in unser Portfolio. Wenn ein Unternehmen in der Lage ist die Dividende über Jahre bzw. Jahrzehnte zu steigern, zeugt dies von einem funktionierenden Geschäftsmodell, das umsichtig ausgeführt wird. Nur Unternehmen mit langfristig steigenden Gewinnen sind in der Regel in der Lage, die Dividende über einen langen Zeithorizont regelmäßig zu erhöhen. Ein wesentlicher Vorteil der Dividenden-Wachstumsstrategie ist die weitestgehende Unabhängigkeit von den teils großen, mitunter irrationalen Kursschwankungen an der Börse. Gerade in volatilen oder stark fallenden Märkten bietet sich die Möglichkeit, Anteile von erstklassigen Unternehmen billig zu erwerben und so eine hohe Rendite auf das eingesetzte Kapital zu erzielen.

Der „Nachteil“ der Dividenden-Wachstumsstrategie ist, das man nicht schnell „reich“ wird und nicht exorbitante Kursgewinne von gehypten Aktien realisieren kann. Der „magische“ Zinseszinseffekt entfaltet seine ganze Kraft erst über einen langen Zeithorizont. 

Bei der Dividenden-Wachstumsstrategie kommt der „doppelte“ Zinseszins zur Geltung. Zum einen werden die anfallenden Erträge/Dividenden reinvestiert und zum anderen erhöhen die Unternehmen ihre Ausschüttungen Jahr für Jahr. Dadurch steigt das eingesetzte Kapital, mit welchem die Rendite erwirtschaftet wird, jedes Jahr doppelt an.

 

Nachhaltigkeit

Nachhaltige Investments bedeuten für uns eine langfristige, solide Geldanlage, die insbesondere an der Qualität des Unternehmens (oder der Immobilie) ausgerichtet ist.

Wesentliches Merkmal ist dabei ein regelmäßiger Ertrag des Investments. Kurzfristige Spekulation, die auf die Erzielung von (meist ungewissen) Kursgewinnen abzielt, gehört -wie bereits oben dargelegt- nicht zu unseren Anlagekriterien.

Wichtig ist ein shareholder-value orientiertes Management, welches den Dividendenzahlungen einen hohen Stellenwert einräumt. Wir wählen Unternehmen von denen wir Anteile erwerben sorgfältig aus und achten darauf, dass eine Identifikation (bis zu einem gewissen Grad) mit der jeweiligen Firma möglich ist. Voraussetzung für eine  solche Identifikation mit dem Unternehmen ist für uns neben der Qualität auch dessen Geschäftsfeld bzw. Einstellung zu ethischen Aspekten. Gerade vor dem Hintergrund, dass wir Aktieninvestments als echte Unternehmensbeteiligung verstehen, die sehr langfristig ausgerichtet ist, muss für uns eine gewisse Identifikation möglich sein.

 

Transparenz

Zu unserer Philosophie gehört selbstverständlich auch Transparenz. Wir wollen ein „lebendiges“ Beispiel für nachhaltigen, erfolgreichen Vermögensaufbau darstellen und unsere Investmententscheidungen offen und nachvollziehbar präsentieren.

In dem Zusammenhang ist es für uns essentiell, dass wir bei allen Investmententscheidungen für das Portfolio mit eigenem (privaten) Vermögen involviert sind – sog. „skin in the game“ – und unser Echtgeld-Portfolio abbilden.

Wir werden jeweils ausdrücklich darauf hinweisen, in welchen Unternehmen wir investiert sind. Die Dividendenerträge werden ebenfalls dokumentiert. Darüber hinaus möchten wir klarstellen, dass wir keine Geschäftsbeziehungen mit den Unternehmen unseres Portfolios unterhalten.

Unsere dargestellten Investmententscheidungen und Analysen sind ausdrücklich nicht! als Kauf-/Verkaufsempfehlung oder Anlageberatung zu verstehen, sondern stellen nur unsere eigene Meinung dar und sollen als Anregung zur weiteren selbstständigen Recherche dienen. Investmententscheidungen sind sehr individuell und nicht jedes Investment passt zu jeder Person. Wir sind keine professionellen Finanzberater und empfehlen vor eigenverantwortlichem Handeln die Konsultation eines Solchen.


 


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